¿Qué es un grupo de inversión?

Al poner en común sus fondos en acciones o bienes raíces, pueden construir su patrimonio juntos.

Con el nuevo año viene un mayor interés en hacer cosas más grandes y mejores. Si comenzó el nuevo año con algo de efectivo en su bolsillo, es posible que solo esté pensando en invertir y con una buena razón: en promedio, puede obtener una tasa anual de cuatro a siete por ciento de retorno de su inversión en acciones y bienes raíces, y muchos dicen que ahora es más fácil que nunca convertirse en millonario en esta nueva economía, con aproximadamente 1.700 personas realizando ese sueño todos los días , de acuerdo a Bloomberg . Pero si desconfía de hacerlo solo y desea recibir apoyo y orientación, puede considerar unirse a un grupo de inversión.

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'Personalmente, la idea de agrupar recursos para equilibrar la balanza es extremadamente atractiva', dice Jay Moore, fundador y director ejecutivo de la plataforma de emparejamiento entre pares. FX HedgePool . 'Las grandes instituciones tienen la ventaja de economías de escala, profesionales experimentados, tecnología de punta y datos valiosos'. Aquí, consultamos a los expertos sobre lo que debe saber sobre los grupos de inversión, si la elección es adecuada para usted y cómo puede mejorar su propia situación financiera.

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Cómo funciona

'Definiría un grupo de inversión como un pequeño grupo de personas que reúnen recursos con el fin de invertir en equipo', dice Moore, 'con la esperanza de que sus conocimientos, experiencias y recursos colectivos puedan crear riqueza'.

Con la aparición de aplicaciones comerciales como Robin Hood , Reserva , y Webull , el acceso al mercado de valores se ha vuelto más fácil que nunca y más sencillo de iniciar; puede configurar una cuenta y comenzar a comprar acciones por tan solo $ 100. Muchas empresas ahora están incentivando a las personas para que no solo inicien cuentas de inversión al ofrecer acciones gratuitas, sino que también ofrecen acciones gratuitas o gratuitas a cualquier persona que invite a configurar una cuenta. Como explica Moore, puede pensar en esto como una especie de 'grupo de inversión' informal, que le brinda a su grupo la oportunidad de operar utilizando la misma plataforma, intercambiar consejos e informes de progreso, así como compartir ganancias y pérdidas.

Tipos de inversiones

Primero, pregúntese esto: 'Mi primera pregunta al considerar un grupo de inversión sería, & apos; ¿De qué tipos de inversiones estamos hablando? & Apos;' aconseja Moore. 'Si está hablando de acceder a administradores de inversión altamente especializados, entonces un grupo de inversión puede crear la masa crítica necesaria para cumplir con los obstáculos mínimos de inversión que de otro modo serían difíciles de superar'.

'En la mayoría de los mercados, existen gestores de activos especializados a los que podemos pagar comisiones de gestión para maximizar el rendimiento', explica Moore. “La medida en que pueden crear valor se basa en la ventaja competitiva que tienen en una estrategia de inversión en particular (acciones, bonos, mercados emergentes, bienes raíces, etc.). Por lo general, cuanto más especializados son, mayores son sus tarifas y mayores son sus requisitos mínimos de inversión ”. En muchos casos, dice, esto puede restringir al inversionista promedio que opera solo. De lo contrario, un grupo de inversión en mercados, acciones y bonos típicos tiene muchas opciones en vehículos de inversión que cotizan en bolsa, como fondos mutuos o ETF, donde las tarifas son increíblemente bajas y puede confiar en la experiencia de profesionales de inversión altamente calificados para ofrecer un rendimiento sólido. .

Los beneficios de unirse

Un grupo de inversión le abre a una nueva red y, a su vez, a nuevas oportunidades. Como explica Moore, muchos proyectos de desarrollo local (en bienes raíces residenciales o comerciales) ofrecen a los residentes, amigos, familiares y grupos de inversión la oportunidad de invertir en proyectos que de otra manera no estarían disponibles en el mercado público. 'Ser parte de un grupo de inversión en esa capacidad puede potencialmente crear oportunidades y nivelar el campo de juego, por así decirlo, en relación con las grandes casas de inversión', dice, y agrega que 'el mercado también ha evolucionado hasta un punto en el que las tarifas y los costos son altamente competitivos, lo que hace que estos productos sean increíblemente accesibles, por lo que la noción de ahorrar en las tarifas de administración administrando su propio dinero en las inversiones principales se está debilitando ”.

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Haz tu investigación

Sobre todo, Amanda Holden, fundadora de Desarrollo invertido , cree que es importante hacer su tarea antes de aceptar formar parte de cualquier grupo. 'Mi opinión sería simplemente hacer su investigación, no tome la palabra de otra persona', aconseja, 'sea extremadamente realista en cuanto a si desea una relación comercial y orientada al dinero con estas personas, y obtener contratos legales para absolutamente todo.

Encontrar el grupo de inversión adecuado para usted puede requerir un poco de tiempo e investigación, pero ese tiempo y esfuerzo estarán bien invertidos. 'Personalmente, si estuviera buscando un grupo de inversión, la consideración número uno sería si este grupo puede abrir oportunidades que no se pueden encontrar de otra manera, ya sea de forma independiente o a través de fondos disponibles públicamente', dice Moore. 'Si puede encontrar un grupo de inversión que tenga una red o relaciones que puedan abrir las puertas a oportunidades de inversión a las que no se pueda acceder públicamente, entonces existe un valor real potencial'.

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